A014｜張O珊
質押：上市股票｜國泰金（2882）
客戶與案件基本資料
上傳身分證正、反面／公司營業登記，AI 擷取關鍵資料後在同一畫面人工覆核
身分證（正面）
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身分證（反面）
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身分證姓名與客戶（案主）「張O珊」相符（遮罩字元已略過比對）。
| 身分證擷取姓名 | 張O珊 |
| 客戶（案主） | 張O珊 |
身分證正、反面整體覆核
正、反面合併為一次人工覆核；覆核通過前請先確認上方案主比對結果。
覆核人員：陳審查（覆核人員）｜時間：2026/9/11 上午9:31:00｜意見：AI 擷取欄位經人工逐項核對無誤，准予認列。
擔保品資料與權利文件（房地及土地所有權證明）擷取與覆核
集保／券商庫存餘額證明
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覆核人員：陳審查（覆核人員）｜時間：2026/9/11 上午11:53:00｜意見：AI 擷取欄位經人工逐項核對無誤，准予認列。
必備文件是否齊備並通過人工覆核
法遵與承作規則預檢
市值、Haircut 與可貸額度，可由人工調整
市價重估：221,000 股 × NT$ 111.5 ＝ NT$ 2,464.2 萬
市價來源：臺灣證券交易所 國泰金（2882）2026/09/23 收盤價 NT$ 111.5（基準日 2026-09-23）
依規則自動產生的風險預警
人工最終決策與理由
決策：核准｜陳審查（覆核人員）｜2026/9/11 下午3:37:00｜理由：本案擔保品為上市股票（國泰金（2882）），依 2026-09-23 市價重估後市值 2,464.2 萬元，適用 Haircut 40%，核給額度 1,478.5 萬元；申貸 976.5 萬元、LTV 39.6%，未逾類別上限 60%。文件齊備、權屬清楚、資金用途（購置澳洲黃金海岸退休養老房）與借款幣別 AUD 相符，核准成案。
保存最終決策與判斷依據，作為報表唯一資料來源
2026/9/11 上午9:31:00｜陳審查（覆核人員）｜建檔：客戶與案件基本資料完成
2026/9/11 上午10:42:00｜陳審查（覆核人員）｜KYC／KYB 文件上傳並完成 AI 擷取
2026/9/11 上午11:53:00｜陳審查（覆核人員）｜身分證正、反面整體覆核通過
2026/9/11 下午12:04:00｜陳審查（覆核人員）｜質借資產建檔與權利文件覆核通過
2026/9/11 下午1:15:00｜陳審查（覆核人員）｜依 2026-09-23 市價重估擔保品市值為 2,464.2 萬元
2026/9/11 下午2:26:00｜陳審查（覆核人員）｜可質借性預檢全數通過
2026/9/11 下午3:37:00｜陳審查（覆核人員）｜HITL 決策：核准成案
2026/9/11 下午4:48:00｜陳審查（覆核人員）｜產生 WiKMS 知識卡並歸檔