A012｜海O通路國際股份有限公司
質押：DBU 美元定期存款｜台灣 DBU 美元定期存款
客戶與案件基本資料
上傳身分證正、反面／公司營業登記，AI 擷取關鍵資料後在同一畫面人工覆核
公司營業登記（設立／變更登記表）
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營業登記之公司名稱、負責人與案主「海O通路國際股份有限公司」（代表人 何O珊）相符（遮罩字元已略過比對）。
| 公司名稱 | 海O通路國際股份有限公司 | 海O通路國際股份有限公司 | 相符 |
| 代表人 | 何O珊 | 何O珊 | 相符 |
| 統一編號 | 9****321 | （案件未登載統編，供人工核對） | 人工核對 |
覆核人員：陳審查（覆核人員）｜時間：2026/9/9 上午9:17:00｜意見：AI 擷取欄位經人工逐項核對無誤，准予認列。
身分證（正面）
A012_ID_已成案歸檔.jpg
身分證（反面）
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身分證姓名與公司代表人／聯絡人「何O珊」相符（遮罩字元已略過比對）。
| 身分證擷取姓名 | 何O珊 |
| 公司代表人／聯絡人 | 何O珊 |
身分證正、反面整體覆核
正、反面合併為一次人工覆核；覆核通過前請先確認上方案主比對結果。
覆核人員：陳審查（覆核人員）｜時間：2026/9/9 上午10:28:00｜意見：AI 擷取欄位經人工逐項核對無誤，准予認列。
擔保品資料與權利文件（房地及土地所有權證明）擷取與覆核
定期存款存單／對帳單
A012_DEPOSIT_已成案歸檔.jpg
覆核人員：陳審查（覆核人員）｜時間：2026/9/9 下午12:50:00｜意見：AI 擷取欄位經人工逐項核對無誤，准予認列。
必備文件是否齊備並通過人工覆核
法遵與承作規則預檢
市值、Haircut 與可貸額度，可由人工調整
市價重估：470,000 USD × NT$ 31.625 ＝ NT$ 1,486.4 萬
市價來源：臺灣銀行 2026-09-23 即期匯率本行買入 1 USD = NT$ 31.625（基準日 2026-09-23）
依規則自動產生的風險預警
人工最終決策與理由
決策：核准｜陳審查（覆核人員）｜2026/9/9 下午3:23:00｜理由：本案擔保品為DBU 美元定期存款（台灣 DBU 美元定期存款），依 2026-09-23 市價重估後市值 1,486.4 萬元，適用 Haircut 7%，核給額度 1,382.4 萬元；申貸 976.5 萬元、LTV 65.7%，未逾類別上限 95%。文件齊備、權屬清楚、資金用途（馬尼拉分公司通路擴建融資）與借款幣別 PHP 相符，核准成案。
保存最終決策與判斷依據，作為報表唯一資料來源
2026/9/9 上午9:17:00｜陳審查（覆核人員）｜建檔：客戶與案件基本資料完成
2026/9/9 上午10:28:00｜陳審查（覆核人員）｜KYC／KYB 文件上傳並完成 AI 擷取
2026/9/9 上午11:39:00｜陳審查（覆核人員）｜身分證正、反面整體覆核通過
2026/9/9 下午12:50:00｜陳審查（覆核人員）｜質借資產建檔與權利文件覆核通過
2026/9/9 下午1:01:00｜陳審查（覆核人員）｜依 2026-09-23 市價重估擔保品市值為 1,486.4 萬元
2026/9/9 下午2:12:00｜陳審查（覆核人員）｜可質借性預檢全數通過
2026/9/9 下午3:23:00｜陳審查（覆核人員）｜HITL 決策：核准成案
2026/9/9 下午4:34:00｜陳審查（覆核人員）｜產生 WiKMS 知識卡並歸檔